La gestion de fonds est très technique et implique souvent l'ouverture de plusieurs nouveaux fonds chaque année. La plupart des gestionnaires de fonds gèrent leur entreprise avec de petites équipes, et la relation avec leurs investisseurs est plus importante que toute autre chose.
Qu'il s'agisse de clients fidèles ou de nouvelles opportunités, il est essentiel que le contrat de souscription (sub doc) se déroule sans heurts pour les particuliers et les cabinets de gestion de patrimoine qui investissent des sommes importantes dans un fonds. Le processus de souscription est la présentation officielle et la première expérience technique qu'un client aura avec le nouveau produit.
Comme la plupart des processus d'intégration dans le secteur de la gestion d'actifs, le processus traditionnel d'accord de souscription était exécuté à l'aide de formulaires papier. Cela limitait considérablement le nombre d'investisseurs potentiels et dépréciait l'expérience de l'adhésion à un fonds.
Avec l'évolution du monde, des formulaires numériques ont été introduits, mais les problèmes liés à l'expérience des clients ont persisté, avec des courriels compliqués, des suivis et des problèmes de sécurité.
Cet article explique l'évolution de l'automatisation dans le traitement des contrats de souscription, les différents avantages de l'onboarding numérique et présente le processus Mako Fintech pour la gestion des fonds.
L'automatisation des accords de souscription est utile dans deux scénarios principaux. Le premier concerne les fonds fermés tels que le capital-risque et le capital-investissement. Le client typique de ce type de fonds est soit un client institutionnel, comme un régime de retraite ou un fonds de fonds, soit un particulier fortuné qui souscrit pour lui-même. En particulier lorsque le client est un HNWI, l'automatisation du processus d'onboarding garantit une expérience fluide et un flux guidé afin de respecter son temps précieux.
L'autre scénario concerne les fonds ouverts tels que les fonds de placement immobilier, les fonds spéculatifs et les fonds communs de placement privés. Dans ce cas, les conseillers en gestion de patrimoine inscrivent la totalité ou une grande partie de leur clientèle gérée de manière discrétionnaire, ce qui génère d'énormes quantités de données à traiter. Une plateforme d'accueil numérique comme Mako peut s'intégrer aux bases de données d'informations sur les clients (CRM) pour pré-remplir autant d'informations que possible sur les clients et synchroniser les données de clôture avec des systèmes externes afin de simplifier considérablement les clôtures mensuelles de l'administrateur.
Dans les deux cas, l'automatisation du traitement des contrats d'abonnement permet de réduire considérablement les coûts en termes de main-d'œuvre, de temps et d'allocation des ressources. Une plateforme comme Mako permet également de réduire considérablement les erreurs humaines tout en accélérant les processus de saisie et de vérification des données.
L'automatisation de la gestion des fonds réduit considérablement le risque de fraude, de blanchiment d'argent et de fuite de données tout en harmonisant le parcours d'onboarding au sein d'une plateforme unifiée. Mako Fintech vous permet d'intégrer les contrôles KYC directement dans votre processus d'onboarding numérique, garantissant les niveaux de sécurité les plus élevés pour votre entreprise tout en offrant une expérience transparente à vos clients.
Non seulement ce processus est essentiel pour la conformité réglementaire, mais il fournit des enregistrements facilement vérifiables qui peuvent être rafraîchis si nécessaire. Les processus d'actualisation KYC prennent souvent des mois et nécessitent des dizaines d'employés, mais ils peuvent être réalisés en quelques clics avec une plateforme d'onboarding numérique.
En outre, l'intégration numérique permet à de nombreux gestionnaires de fonds de se développer et de faire évoluer leurs fonds ou d'ouvrir de nouvelles lignes d'activité. Les petits gestionnaires de fonds peuvent désormais gérer une clientèle plus importante et travailler avec de grandes sociétés de gestion de patrimoine sans être submergés par la quantité de données que cela implique.
Vision Capital Corporation ("Vision") est un gestionnaire de fonds d'investissement alternatif spécialisé dans les titres immobiliers cotés en bourse. Vision gère les Vision Opportunity Funds (les "Funds"), qui sont des fonds d'investissement alternatifs axés sur l'immobilier visant à réaliser des performances dans diverses conditions de marché tout en visant une faible volatilité avec une protection contre les baisses.
Auparavant, les investisseurs souhaitant s'exposer aux fonds devaient remplir manuellement les accords de souscription et les formulaires KYC. Cependant, Vision a maintenant mis en place un système d'accueil numérique qui rationalise le processus de souscription. Cela permet aux investisseurs de souscrire aux fonds plus efficacement, soit directement, soit par l'intermédiaire de leurs conseillers.
"La plateforme d'accueil numérique de Mako a rationalisé les opérations de notre équipe en éliminant la paperasserie manuelle. Grâce à ses contrôles de validation, la plateforme garantit que les informations fournies par les investisseurs sont exactes et complètes. En outre, Mako assure une gestion sécurisée des documents relatifs à la souscription, au KYC et à la fiscalité. Cela a considérablement réduit le temps que notre équipe consacre au suivi des informations incomplètes ou inexactes", note Vinh Truong, directeur des opérations et directeur de la conformité de Vision.
Étant donné que l'exécution des contrats de souscription n'est qu'une partie de l'intégration d'un client sur une plateforme d'actifs alternatifs, un système numérique flexible qui intègre la clôture du fonds avec le KYC et l'ouverture du compte de dépôt offre une expérience client unifiée qui est de loin supérieure à celle qui consiste à forcer le client à passer par plusieurs flux de travail déconnectés.
Lorsque vous concevez votre parcours client, veillez à planifier intentionnellement le processus de manière à ce que les clients soient guidés tout au long de leur intégration et que toutes les informations recueillies soient utilisées pour définir les étapes suivantes.
Bien qu'une grande partie de l'onboarding consiste à remplir des formulaires, il est également important de fournir à l'utilisateur une interface et une expérience accueillantes et intuitives, un aspect qui a été trop souvent négligé dans ce secteur. Mako est fier de son interface utilisateur intuitive et facile à comprendre que tout client peut commencer à utiliser sans aucune aide supplémentaire.
Les contrats d'abonnement automatisés sont également un excellent moyen d'intégrer le reste de votre pile technologique et de développer une meilleure compréhension des opérations de votre propre entreprise. En s'intégrant à des outils de veille stratégique, les systèmes d'accueil numérique peuvent permettre à un gestionnaire de fonds de déterminer où les souscripteurs abandonnent ou où ses équipes opérationnelles peuvent devenir plus efficaces, pour finalement mieux comprendre le retour sur investissement de ses opérations.
Que ce soit pour quelques particuliers fortunés ou pour des centaines de clients de votre cabinet de conseil, opter pour des contrats d'abonnement automatisés est une décision capitale pour tout gestionnaire de fonds ou conseiller. Non seulement cette décision est bénéfique pour votre entreprise sur le plan opérationnel, mais elle envoie également un message fort aux clients potentiels, à savoir que vous prenez au sérieux leur expérience d'utilisateur.
Les plateformes d'intégration numérique comme Mako sont d'excellents moyens de développer votre activité en allégeant le fardeau opérationnel du lancement d'un fonds et en rendant l'expérience d'attraction de nouveaux investisseurs plus facile et plus accueillante. En fin de compte, les bons gestionnaires de fonds n'échouent pas à se développer à cause de leurs investissements ; ils manquent simplement de processus opérationnels pour continuer à se développer au-delà d'un certain point.
L'intégration de la technologie est l'un des meilleurs moyens de créer de nouvelles voies commerciales dans le monde de la gestion de fonds, et l'intégration numérique sert de pont entre tous les outils dont vous avez besoin pour utiliser pleinement les données de vos clients et créer la meilleure expérience possible pour vos clients, votre équipe et vous-même.
Si vous êtes prêt à améliorer vos opérations de fonds, n'hésitez pas à nous contacter pour une démonstration.
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