Designed Wealth Management, basée à Toronto, est une société de courtage indépendante qui gère 550 millions de dollars d'actifs et dont la mission est de mettre l'expérience du client au premier plan. En tant que nouvelle société, "nous voulions vraiment la technologie de pointe que nous pouvions trouver", déclare la PDG, Gillian Kunza, qui a choisi Mako Fintech comme fournisseur de solutions pour son canal de l'OCRCVM, Designed Securities.
En moins d'un an, l'entreprise a accueilli plus d'une douzaine de nouveaux conseillers et connaît une croissance rapide. Le système Mako Fintech a permis à Designed d'effectuer facilement des remaniements en masse en un temps record pour chacun d'entre eux.
Grâce à Mako, Designed peut intégrer de nouveaux investisseurs par l'intermédiaire de leurs conseillers, au niveau du courtier chargé de comptes, en quelques minutes. En tirant parti des intégrations de Mako avec Dataphile et Aviso Correspondent Partners, l'entreprise permet aux clients de commencer à effectuer des transactions immédiatement. Gillian explique que même avec d'autres fournisseurs de technologie, ce type d'action peut prendre jusqu'à deux semaines.
Nous avons rencontré Gillian à son bureau de Toronto pour discuter de son parcours avec Mako. Nous l'avons interrogée sur ses critères de sélection, ses préoccupations, le déroulement du processus et nous avons voulu en savoir plus sur l'expérience qu'elle a voulu créer avec Designed Wealth Management. Regardez l'interview complète ici :
La transcription de cet entretien est disponible ci-dessous.
"Lorsque vous utilisez une technologie, et c'est le cas pour pratiquement toutes les technologies, vous avez une attente inhérente en matière de rapidité et de précision. Aujourd'hui, les clients et les conseillers ne veulent même pas attendre une seule seconde sur une page ou avoir à taper quelque chose plusieurs fois s'ils n'y sont pas obligés. Compte tenu de ces attentes, il est difficile de trouver des solutions qui satisfassent tout le monde, en particulier parce qu'il y a tellement d'éléments et de perspectives à prendre en compte - avec le siège, avec les clients, avec les conseillers... Pour nous, c'est vraiment passionnant d'avoir un partenaire comme Mako, qui comprend ces attentes.
Je m'appelle Gillian Kunza et je suis cofondatrice et directrice de Designed Wealth Management. Nous sommes une plateforme de gestion de patrimoine qui sert les conseillers à travers tous les canaux réglementaires. Au cours des sept derniers mois, nous avons eu beaucoup d'activité dans notre canal de l'OCRCVM, Designed Securities. Une douzaine de conseillers nous ont rejoints, d'autres sont à l'horizon, et nous avons maintenant environ 550 millions de dollars d'actifs sous gestion.
...nous étions à la recherche d'une sécurité optimale et d'un outil très simple à utiliser pour les clients et les conseillers, ainsi que pour notre personnel.
En tant que nouvelle entreprise, nous cherchions une solution pour l'intégration électronique et les formulaires. Il existe de nombreuses options, de nombreuses solutions différentes, mais nous voulions vraiment la technologie de pointe que nous pouvions trouver. Nous recherchions donc une sécurité optimale ainsi qu'une solution vraiment simple à utiliser pour les clients et les conseillers, ainsi que pour notre personnel, ce qui n'est pas le cas de beaucoup de solutions. C'est ce qui a été déterminant dans la création de Mako.
Notre principale préoccupation était la flexibilité. Nous avons utilisé d'autres systèmes dans le passé et le problème que nous avons rencontré est que lorsque nous voulions faire un changement, même minime, cela prenait des semaines. Ou bien ce que nous pensions être très simple était quelque chose que les développeurs ne pouvaient tout simplement pas faire pour nous. Nous étions donc assez sceptiques au début de ce processus et nous voulions être sûrs que, lorsque nous ferions preuve de diligence raisonnable, l'entreprise serait en mesure de nous montrer qu'elle pratiquait le développement agile et qu'elle pouvait être vraiment flexible en fonction de nos besoins. [De plus, Mako avait déjà établi un partenariat avec notre courtier, Aviso Correspondent Partners, et nous avons pensé qu'il était important de tirer parti de cette intégration déjà en place.
"Nous utilisons Mako quotidiennement en raison du nombre de comptes que nous ouvrons actuellement. Nous travaillons également avec nos conseillers pour obtenir un retour d'information et de nouvelles idées sur la manière dont Mako pourrait être utilisé à l'avenir - pour d'autres fonctionnalités ou idées qu'ils souhaitent voir - nous travaillons donc réellement avec Mako au quotidien, à chaque heure de la journée.
Les conseillers peuvent voir quels flux de travail sont en attente avec leurs clients... Nos responsables de la conformité peuvent avoir une idée du volume qui leur parvient... et les conseillers peuvent même voir quel responsable de la conformité travaille sur leur compte.
Tout le monde utilise le même système et vit dans le même écosystème, de sorte que ce que les clients utilisent est utilisé par les conseillers, et c'est ce que le siège utilise, et c'est ce qui va à notre courtier chargé de comptes. En ce qui nous concerne, nous pouvons donc voir où quelque chose se trouve en cours de route, et ce n'est pas seulement nous, mais aussi les conseillers. Nos responsables de la conformité peuvent avoir une idée du volume qui leur parvient, et ils peuvent voir si les dossiers sont en attente de signature par les clients ou par les conseillers, et les conseillers peuvent même voir quel responsable de la conformité est en train de travailler sur leur compte. La transparence globale du point de vue de chacun est donc tout à fait essentielle pour ce que nous faisons.
Il y a quelque chose dans le système qui rassemble tout et le rend vraiment très efficace. Il est donc difficile d'imaginer combien de personnes supplémentaires nous aurions dû embaucher pour passer le cap des sept derniers mois".
"Le principal facteur est qu'il permet de gagner beaucoup de temps. Lorsque nous discutons avec d'autres conseillers, nous savons qu'avec d'autres systèmes, l'ouverture d'un compte peut prendre jusqu'à deux semaines. Avec Mako, il faut parfois 15 à 20 minutes pour ouvrir un compte chez le courtier chargé de comptes, où l'on peut commencer à verser de l'argent sur le compte du client et à effectuer des transactions.
Mako simplifie la paperasserie. Il prend les formulaires, il prend les documents que les clients doivent signer et il assure un flux de travail continu.
En choisissant Mako, vous gagnerez du temps, vous aurez un partenaire collaboratif et vous pourrez vraiment préparer votre entreprise pour les choses que vous voulez faire et accomplir à l'avenir. Mako peut travailler avec n'importe quelle entreprise. D'un point de vue fondamental, Mako élimine la paperasserie. Il prend les formulaires, il prend les choses que les clients doivent signer, et il crée un flux de travail vraiment transparent. Les clients de Mako peuvent donc utiliser le système à l'infini. Les conseillers peuvent préconiser l'utilisation du système... il y a un nombre illimité de personnes qui trouveront les mêmes avantages à utiliser Mako.
Il est très important que votre partenaire technologique comprenne votre public et comprenne qui vous servez, c'est-à-dire l'investisseur canadien. Nous avons trouvé extrêmement précieux que Mako comprenne cela. Ainsi, lorsque nous avons travaillé avec leur équipe, ils ont compris que tout ce que nous faisions avait un impact sur un client canadien avec lequel nos conseillers travaillent, et nous n'avons pas eu à les convaincre que c'était pour eux qu'ils apportaient ces changements - pas pour nous, mais vraiment pour le client final.
...un client doit vivre une expérience presque parfaite et il doit y avoir des résultats presque parfaits pour que l'expérience soit positive ...ils comprennent cela et ils sont plus qu'à la hauteur.
En fait, le client doit vivre une expérience presque parfaite et les résultats doivent être presque parfaits pour que l'expérience soit positive. Nous avons eu beaucoup de chance de trouver Mako parce qu'ils comprennent cela et qu'ils sont plus qu'à la hauteur.
Crédits d'image
Image principale, Image 1 : Propriété de Mako Fintech. Ne pas reproduire ou distribuer sans autorisation écrite.
Chandal est la vice-présidente du marketing et de la communication de Mako. C'est une dirigeante dévouée qui a passé une décennie à créer des campagnes de marketing de contenu et de référencement B2B SaaS reconnues.
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