Le partenariat réunit les meilleures solutions WealthTech pour offrir une expérience client entièrement intégrée, de l'accueil à la gestion de portefeuille.

TORONTO--(BUSINESS WIRE)--d1g1tun important fournisseur de technologies de gestion de patrimoine pour les entreprises, et Mako Financial Technologiesfournisseur de solutions technologiques de flux de travail de nouvelle génération pour le secteur des services financiers, ont annoncé aujourd'hui un partenariat stratégique visant à fournir des flux de travail unifiés pour la gestion des clients et des portefeuilles de base.

Cette collaboration réunit l'expertise de Mako en matière d'accueil numérique, de surveillance KYC et d'automatisation des opérations avec le moteur d'analyse de niveau institutionnel de d1g1t et la plateforme de gestion de patrimoine unifiée. Mako et d1g1t se sont déjà engagés avec plusieurs clients pour recueillir des commentaires et jeter les bases d'une expérience de conseiller et de client entièrement intégrée.

Ce partenariat vise à réduire les processus manuels, à améliorer la précision des données et à accélérer les délais de traitement, ce qui permettra aux conseillers de réaliser plus rapidement leurs revenus et de bénéficier d'une connectivité des données en temps réel. Ensemble, d1g1t et Mako fourniront des données de portail numériquement intégrées pour les clients et les conseillers, rationaliseront la migration de gros carnets d'affaires et respecteront des normes de conformité de niveau institutionnel tout au long du processus.

"Nous partageons la philosophie de d1g1t, à savoir une expérience client élevée et engagée", a déclaré Raphael Bouskila, fondateur et président de Mako. "Ce partenariat permettra de concrétiser cette philosophie grâce à des outils intégrés de manière transparente."

Le cabinet de conseil en gestion McKinsey a constaté que les conseillers en gestion de patrimoine consacrent 60 à 70 % de leur temps à des activités autres que le conseil, telles que la paperasserie et la recherche de produits. Les solutions de flux de travail de Mako, combinées à la plateforme complète de gestion de patrimoine de d1g1t, réduiront considérablement le temps que les conseillers consacrent à des processus fragmentés et manuels - permettant un modèle d'entreprise numérique qui rationalise les flux de travail, arme les conseillers avec des informations en temps réel, et offre la meilleure expérience numérique au client.

"Nous sommes ravis de joindre nos forces à celles de Mako pour aider les entreprises à offrir l'expérience client numérique moderne que les investisseurs exigent", a déclaré le Dr Dan Rosen, PDG et cofondateur de d1g1t. "En réunissant nos plateformes de pointe, la solution intégrée offre une expérience entièrement numérique et de bout en bout qui automatise l'accueil, assure la cohérence des données tout au long du parcours de l'investisseur et permet aux conseillers de se concentrer sur ce qui compte le plus, le service à leurs clients."

Dans le cadre de ce partenariat, la solution intégrée est disponible dès aujourd'hui pour les entreprises des États-Unis et du Canada. Les premiers efforts d'intégration et les programmes pilotes pour les clients devraient être annoncés dans les mois à venir. Les parties intéressées par la solution doivent communiquer directement avec leur point de contact Mako ou d1g1t pour planifier une conversation.

À propos de Mako Financial Technologies

Depuis 2018, Mako fournit des services d'engagement des clients et d'automatisation des processus métier basés sur le cloud, tels que l'accueil numérique, les rapports sur les clients et l'automatisation des formulaires dans l'ensemble du secteur canadien de la gestion de patrimoine. Mako offre une configuration flexible du modèle de données, une saisie de données en plusieurs étapes, une signature électronique native, des vérifications de conformité et une ouverture de compte en masse. Mako a l'honneur d'être un fournisseur 5 étoiles de WealthTech et un fier membre de l'ACGA. Mako a son siège à Montréal, au Canada, et est dirigée par une équipe d'experts en finance et en technologie. Pour plus d'informations, veuillez consulter le site www.makofintech.com ou envoyer un courriel à info@makofintech.com.

À propos de d1g1t

d1g1t est un fournisseur de technologie de gestion de patrimoine de premier plan qui aide les RIA, les bureaux multifamiliaux, les courtiers, les dépositaires et les réseaux de conseillers bancaires à passer à un modèle d'entreprise numérique. Notre plateforme primée de gestion de patrimoine d'entreprise est conçue pour transformer la mosaïque de systèmes existants en une plateforme intégrée qui permet d'augmenter l'échelle et l'efficacité opérationnelle dans toute l'organisation. Alimentée par un moteur de performance et de risque de niveau institutionnel, d1g1t fournit des analyses à la demande utilisées de manière cohérente dans les flux de travail intégrés pour le reporting, la facturation, le trading, la conformité et les activités d'engagement des clients. d1g1t offre aux conseillers et à leurs clients la meilleure expérience numérique disponible sur le marché, permettant aux entreprises d'améliorer la qualité de leurs conseils et de démontrer leur valeur aux clients. Pour en savoir plus www.d1g1t.com.

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Technologie et efficacité dans la gestion de patrimoine

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Contact presse

Pour plus d'informations, veuillez contacter

Henry Meyerrose, directeur principal des partenariats, Mako Financial Technologies, Inc.
hmeyerrose@makofintech.com

Tracy Staniland, Vice-présidente, Marketing, d1g1t
tracy.staniland@d1g1t.com

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À mon avis, un portefeuille correctement diversifié doit donc être suffisamment exposé à différentes catégories d'actifs pour pouvoir résister à un large éventail de perturbations du marché. En général, il s'agit d'un événement négatif ou positif... qui affecte différemment les différentes classes d'actifs. En plaçant vos œufs dans différents paniers, vous serez donc bien protégé contre les risques majeurs. Par exemple, s'il y a un changement sur le marché du logement... en étant exposé à ce marché, vous ne manquerez pas l'occasion de gagner de l'argent. Mais s'il s'agit de quelque chose de négatif, vous n'allez pas non plus perdre tout votre argent s'il était entièrement investi dans le marché du logement, par exemple. Ainsi, à un niveau élevé, un portefeuille correctement diversifié devrait croître dans un marché en croissance et ne pas risquer de subir des pertes importantes dans un marché en déclin.
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Vous avez également posé la question d'un portefeuille efficacement diversifié, et je dirais qu'il s'agit d'un portefeuille qui permet d'atteindre ces objectifs avec un minimum de positions différentes. Il y a beaucoup de bonnes raisons d'avoir moins de positions dans votre portefeuille. Un portefeuille moins complexe est plus facile à rééquilibrer et à administrer. Chaque fois qu'une partie de votre portefeuille augmente ou diminue, vous devrez le rééquilibrer légèrement pour vous assurer qu'il conserve la bonne répartition.
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Il y a un compromis entre une diversification complète et une diversification efficace. Si vous étiez complètement diversifié, vous auriez un segment proportionnel d'absolument tout ce dans quoi vous pourriez investir, comme des actions de contrats à terme sur l'huile de palme ou quelque chose comme ça. Je ne pense pas que tout le monde devrait avoir des contrats à terme sur l'huile de palme dans son portefeuille, mais je ne suis pas un gestionnaire de patrimoine. Je pense que cela dépend de votre portefeuille et de sa taille (le Régime de pensions du Canada contient probablement une proportion de contrats à terme sur l'huile de palme). Vous devrez parler à votre conseiller et choisir le degré de complexité qui convient à votre portefeuille.
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CN : Prenons un peu de recul - à quoi ressemble un portefeuille type et est-ce que cela a changé avec le temps ?
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RB: Oui, je ne suis pas tout à fait sûr de ce à quoi ressemble un portefeuille type de nos jours parce qu'il a en fait beaucoup changé avec le temps. Je pense que la sagesse populaire voulait que le portefeuille équilibré classique soit composé de 60 % d'actions publiques et de 40 % d'obligations. Aujourd'hui, c'est de l'histoire ancienne. La plupart des gens diraient que la part des obligations devrait être beaucoup plus faible à l'heure où les taux d'intérêt n'ont jamais été aussi bas. Aujourd'hui, c'est le portefeuille d'actions qui est à l'origine de la majeure partie de la croissance. Je pense qu'un portefeuille bien diversifié à l'ère moderne devrait absolument inclure une exposition à toutes sortes d'actifs alternatifs (qui ne sont même pas vraiment alternatifs mais qui sortent quand même du cadre traditionnel). Vous savez que j'ai mentionné l'immobilier, les sociétés privées, peut-être par exemple les matières premières ou d'autres types d'investissements. Je pense donc qu'il y a beaucoup de choses dans lesquelles vous pouvez investir et votre conseiller peut vous guider sur ce qui est approprié pour vous.
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CN : Oui, c'est tout à fait logique. En parlant d'investissements alternatifs, nous avons beaucoup entendu parler cette année des GSE, des investissements à impact, des investissements alternatifs... pensez-vous qu'il y a plus d'appétit aujourd'hui pour ces types d'investissements qu'au cours des dix dernières années ?
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RB: Oui, c'est un sujet qui me tient à cœur, car j'ai déjà lancé une société d'investissement à impact. Il y a eu une augmentation considérable de l'intérêt. Je pense que lorsque j'ai créé ma précédente société, nous nous adressions à de grands gestionnaires de patrimoine qui nous disaient : "Nous avons du mal à saisir les premières idées". Par exemple, nous n'incluions pas les fabricants d'armes à feu ou les fabricants de tabac. Aujourd'hui, ces mêmes entreprises lancent des portefeuilles à impact et les commercialisent de manière agressive. Il s'agit d'une véritable industrie, et de nombreuses études et données montrent que l'investissement ESG ou d'impact peut égaler ou surpasser les investissements non liés à l'impact. Je pense donc qu'il s'agit d'une part importante du marché aujourd'hui. Cela dit, l'un des moteurs de cette évolution est l'intérêt qu'elle suscite chez les gens. Je pense que l'une des histoires du secteur de l'investissement a été la personnalisation. Les portefeuilles des gens sont adaptés à leurs besoins et à leur situation. L'investissement d'impact en fait partie. Les gens sont des écologistes, mais une institution n'est pas un écologiste. Elle ne vit pas et ne respire pas l'impact sur l'environnement comme le fait un individu. La personne qui est active au sein de la Fondation David Suzuki, par exemple, sera active en tant qu'investisseur d'impact, et c'est tout à fait approprié.

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C'est une excellente question. Je pense qu'il y a beaucoup d'avantages et que l'on gagne beaucoup avec une plateforme automatisée. Pour moi, c'est beaucoup plus facile à gérer. J'ai une partie de mon argent dans l'une de ces plateformes et je n'y pense presque pas. Il est rééquilibré en permanence. Les coûts sont beaucoup plus faibles en termes de ratio de dépenses pour le même type de rééquilibrage. Encore une fois, il vous manque beaucoup de choses, mais pour un simple rééquilibrage mécanique du portefeuille, vous bénéficiez d'un avantage considérable. Je dirais que les deux autres avantages sont les rapports à la minute près, de sorte que vous avez toujours cette connexion où vous pouvez voir votre position, voir comment votre portefeuille s'est comporté historiquement. Et enfin, c'est un avantage pour moi et pour tous ceux qui n'aiment pas faire les impôts, mais en général, ils s'occupent de vos formulaires d'impôts pour vous, et vous obtenez des formulaires d'impôts beaucoup plus simples.
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CN : Parlons donc de l'autre côté de la médaille... quels sont les risques de ne pas avoir un professionnel expérimenté pour gérer votre argent ?
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RB: Je ne formulerais pas exactement la question de cette façon. Il s'agit plutôt de savoir quels sont les avantages d'avoir un vrai gestionnaire de patrimoine. Certains des clients des sociétés de robo-conseil ne sont peut-être même pas conscients de ce qu'ils perdent. Un gestionnaire de patrimoine ne se contente pas d'équilibrer vos actions et vos obligations, c'est en quelque sorte le niveau mécanique le plus bas de ce que vous obtenez d'un gestionnaire de patrimoine. En réalité, il est le conseiller de votre vie. Il est intimement lié à vous parce que vous pensez à la planification de votre retraite, à la planification des études de vos enfants, au moment opportun pour acheter une maison et à la souscription d'une assurance-vie, par exemple. Un conseiller peut vous aider à prendre toutes ces décisions et vous mettre en contact avec des prestataires de services tels qu'un courtier en hypothèques lorsque vous en avez besoin. Je pense donc qu'il est très utile d'avoir un de ces conseillers, en particulier lorsque vous arrivez à un stade de votre vie où ce type de services est davantage axé sur le long terme et où vos circonstances de vie sont beaucoup plus critiques.
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CN : Il y a clairement des avantages et des inconvénients et deux versions de l'histoire selon la personne à qui l'on s'adresse. Mais pensez-vous que les plateformes que nous voyons émerger comme Qtrade, Wealthsimple et toutes les autres deviendront un jour un statu quo ?
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RB: Oui, je le pense. Je pense que, de la même manière que nous utilisons des plateformes en ligne pour tout automatiser (je ne me souviens pas de la dernière fois où j'ai voyagé, par exemple), tout ce que vous allez essayer de faire avec votre argent va être automatisé, et il sera approprié de le confier à l'une de ces plateformes. En particulier, pour la plupart des personnes au début de leur vie qui ont peu d'actifs à gérer, pas beaucoup de complexité, pas de circonstances familiales personnelles très étendues, il sera très judicieux de laisser un robot à faible coût s'en occuper. Mais à un moment donné, les circonstances de la vie vont devenir plus complexes et vous allez vous marier, ou peut-être pas, ou vous pouvez avoir d'autres objectifs pour lesquels vous pourriez avoir besoin de conseils et à ce moment-là, il peut être judicieux soit de compléter la partie robo-conseil de votre portefeuille, soit de passer à une vision plus holistique de la gestion de patrimoine.
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CN : Merci beaucoup Raph, ces réponses étaient excellentes. C'est toujours très instructif de discuter avec vous, alors merci d'avoir partagé ces réponses avec nous aujourd'hui.
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RB: C'est un plaisir.