L'avènement des logiciels en tant que service (Saas) et l'évolution des pratiques de travail ont créé une vague d'entreprises Fintech innovantes prêtes à apporter du sang neuf au secteur financier. L'un des aspects de la gestion de patrimoine qui a le plus bénéficié de la numérisation est l'accueil des clients.
Mais les vieilles habitudes ont la vie dure, et l'abandon progressif des formulaires papier est une tâche difficile lorsque les logiciels ont une courbe d'apprentissage abrupte. Cependant, une bonne interface utilisateur, facile à utiliser, peut faire des merveilles en changeant la façon dont les logiciels sont intégrés dans les flux de travail. C'est pourquoi nous avons mis l'accent sur le développement de l'interface utilisateur chez Mako, et c'est ce qui rend notre produit si formidable.
Cet article est tiré d'un entretien avec Heather Mazzonna, chef de produit et designer chez Mako, où elle a parlé des problèmes rencontrés dans le domaine de la gestion de patrimoine, de la manière dont elle a conçu une meilleure expérience d'accueil, une interface utilisateur solide et a donné quelques indications sur l'évolution de la plateforme.
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, le processus d'intégration est complexe et les erreurs peuvent avoir de graves conséquences. Il implique également toute une série d'acteurs, des clients aux conseillers en passant par le personnel, qui doivent tous communiquer efficacement au cours du processus.
Voici les problèmes les plus courants liés à l'intégration des gestionnaires de patrimoine :
L'une des plus grandes opportunités technologiques pour la gestion de patrimoine réside dans la réduction des tâches administratives. Un flux de travail typique basé sur le papier peut rapidement noyer un conseiller dans des tâches annexes, ce qui lui laisse trop peu de temps pour fournir un service de qualité et nouer de nouvelles relations.
La technologie peut facilement être mise à profit pour les actions de masse telles que l'importation de données et le lancement de flux de travail pour la reformulation et l'actualisation des informations KYC. Ces tâches fastidieuses devraient être automatisées afin de libérer le temps des conseillers et d'offrir une meilleure expérience aux clients.
L'ouverture d'un compte dans un bureau de gestion de patrimoine peut souvent s'avérer confuse et fastidieuse. Un logiciel d'accueil comme Mako permet aux conseillers d'avoir un contrôle important sur les flux de travail, ce qui permet de créer des expériences personnalisées et optimales pour leurs besoins spécifiques.
Cette flexibilité du flux de travail vous permet également d'offrir à vos clients une expérience forte et cohérente de la marque, quel que soit le formulaire utilisé.
Les êtres humains commettent des erreurs, quels que soient leur formation et le nombre de contrôles mis en place. Qu'il s'agisse de votre client, de votre conseiller ou de votre personnel administratif, les occasions de commettre des erreurs coûteuses sont nombreuses dans le cadre d'un processus d'intégration en gestion de patrimoine.
Mako met en œuvre des fonctionnalités de détection d'erreurs et de pré-remplissage automatique afin de minimiser les erreurs potentielles dans les processus tout en réduisant considérablement le temps d'intégration.
L'accueil d'un nouveau client implique toute une série de tâches, de formulaires et de communications pour organiser toutes les informations requises. Cela peut rapidement devenir un processus trépidant qui peut facilement submerger un conseiller par ailleurs très occupé.
Avec Mako, les statuts, les pistes d'audit, les signataires et la gestion des documents sont tous intégrés dans chaque flux de travail pour aider les conseillers à rester organisés et informés de l'état d'avancement des documents et des formulaires.
Une bonne expérience d'accueil présente de nombreux avantages pour un bureau de gestion de patrimoine. Au-delà des améliorations évidentes en termes d'efficacité, l'accueil est souvent la première impression qu'un nouveau client a de votre entreprise. Veiller à ce qu'il soit rationalisé et cohérent peut faire des merveilles pour instaurer un climat de confiance.
Voici les éléments essentiels d'une bonne expérience d'accueil numérique :
L'intégration numérique devient rapidement la norme, et certains clients pourraient même être réticents à l'idée de s'engager avec une entreprise qui n'utilise que des documents papier. Les technologies telles que les signatures électroniques, la vérification de l'identité, la détection des erreurs et bien d'autres encore sont devenues la norme que les clients attendent lors de l'intégration.
Mako intègre toutes ces technologies de manière native dans les formulaires afin que les clients n'aient jamais à quitter l'expérience dans laquelle ils se trouvent.
La collecte d'informations est essentielle à la gestion du patrimoine pour des raisons juridiques, mais aussi pour fournir un service à la clientèle adéquat. Toutefois, ce processus peut rapidement devenir écrasant s'il n'est pas soutenu par un cadre adéquat.
Mako offre aux conseillers la possibilité de saisir les informations nécessaires au nom des clients, à leur discrétion, ce qui facilite le processus d'établissement des relations.
Le processus d'ouverture de compte peut rapidement devenir incontrôlable, en particulier lorsque plusieurs institutions et formulaires gouvernementaux sont impliqués. La personnalisation de l'expérience peut être un moyen efficace de rationaliser le processus d'ouverture de compte et de guider les clients.
Notre produit n'affiche que les informations nécessaires aux clients en fonction des actions du flux de travail et des objectifs d'investissement par le biais de flux de travail personnalisables afin de créer un processus plus efficace et plus ciblé.
Le secteur de la gestion de patrimoine pose des défis considérables aux startups fintech qui cherchent à desservir le marché. Chaque bureau de gestion de patrimoine est différent et ses besoins peuvent varier considérablement en fonction du nombre d'employés, du type de clients, du dépositaire, etc. La cohérence entre les plateformes est également une grande priorité et peut influencer la façon dont un produit est développé pour interagir avec les autres logiciels utilisés.
Cet ensemble particulier d'exigences a conduit Mako à ne pas fixer une philosophie de conception dans la pierre. Heather privilégie plutôt les processus de conception itératifs et les systèmes évolutifs. Les startups peuvent facilement s'enliser dans de nouvelles fonctionnalités. Au lieu de cela, Mako se concentre sur la construction de solutions systématiques, par opposition à des approches ad hoc, afin d'avoir une structure et une fondation évolutives pour le produit.
"Avoir une philosophie de conception unique peut être dangereux pour un éditeur de logiciels. Le cœur de ma stratégie de conception de produits repose sur des processus de conception itératifs et sur la construction de systèmes évolutifs. Cette approche nous permet de rester agiles et d'adapter nos produits aux besoins de nos clients. Je trouve ma satisfaction dans la conception de systèmes puissants qui permettent aux utilisateurs de les exploiter facilement". - Heather Mazzona
Ces solutions systématiques sont ensuite transformées en interfaces conviviales qui permettent aux utilisateurs d'exploiter tout le potentiel de la technologie et d'exécuter des fonctions qui augmentent leur efficacité. Les éléments constitutifs de Mako en font également une plateforme très personnalisable qui peut facilement être modulée pour répondre à vos besoins.
L'interface utilisateur de Mako a été considérablement améliorée au cours des derniers mois. Une bibliothèque complète d'interfaces utilisateur a été créée pour garantir une expérience cohérente à travers toutes les fonctionnalités utilisées afin d'améliorer l'adoption par les conseillers et les clients.
En outre, un système de notification robuste a été mis en place dans l'application, permettant aux utilisateurs d'être informés des prochaines mises à jour KYC en masse et de lancer le flux de travail de mise à jour KYC sur la plateforme en quelques clics seulement.
Dans le même ordre d'idées, une fonction de rôles et d'autorisations a été introduite pour permettre aux entreprises de séparer les utilisateurs et les données de presque toutes les façons dont une organisation a besoin et peut continuer à évoluer pour donner aux administrateurs de l'organisation la possibilité de contrôler chaque droit d'utilisateur dont ils ont besoin de manière efficace en utilisant des rôles.
En construisant une plateforme modulaire à code bas, Mako est en mesure de fournir une expérience utilisateur personnalisable et rationalisée qui peut facilement évoluer avec votre entreprise. L'interface utilisateur a été une priorité pour Mako dès le premier jour pour une raison très simple : Un logiciel avec une mauvaise interface utilisateur n'est pas utilisé.
Lorsque vous choisissez Mako pour votre expérience d'intégration, vous pouvez être sûr qu'elle sera facilement adoptée par votre organisation, quel que soit son niveau de compétence. Et, bien sûr, nous ne nous reposons pas sur nos lauriers, avec une série d'améliorations prévues pour cette année, y compris la navigation dans le flux de travail, le mode brouillon et le processus guidé de signature électronique. Un article sera bientôt publié pour présenter plus en détail ces nouvelles améliorations.
Si vous souhaitez une démonstration détaillée de notre logiciel d'intégration numérique, contactez-nous ici.
Photo par Jason Goodman sur Unsplash
