Le secteur de la gestion de patrimoine se définit de plus en plus par la manière dont il ouvre de nouveaux comptes. Qu'il s'agisse d'une expansion rapide ou d'un repapage en masse, l'onboarding numérique est au cœur des préoccupations de tous les acteurs du secteur. Cependant, envisager ce type de logiciel sans contexte adéquat peut sembler un investissement décourageant.
Étant donné que chaque client contribue à l'actif sous gestion de votre entreprise, vous permettre de gagner et de conserver plus de nouveaux clients est la façon la plus importante dont votre logiciel peut contribuer à votre chiffre d'affaires. L'accueil numérique est souvent considéré comme extérieur au processus de vente, mais il s'agit sans aucun doute d'un outil qui peut vous apporter plus d'affaires et évoluer plus rapidement s'il est utilisé correctement. Il peut dynamiser votre cycle de vente et offrir une expérience initiale si agréable que vos clients resteront plus longtemps avec votre entreprise.
Cet article passe en revue les calculs de ROI de l'onboarding numérique, discute des éléments à prendre en compte lors de la sélection et offre un aperçu de la manière dont la valeur de Mako est calculée.
Selon une étude et une analyse internes, les sociétés de gestion de patrimoine dépensent en moyenne 60 dollars en coûts complets pour traiter un seul formulaire, et ce coût ne fait qu'augmenter pour les grandes sociétés dotées de systèmes supplémentaires. Ces coûts sont tellement intégrés dans vos opérations qu'il peut être difficile de les détecter en tant que coûts marginaux.
La principale crainte liée à l'intégration numérique est compréhensible : que se passera-t-il si personne ne l'utilise ? Personne ne veut être coincé avec un coût mensuel fixe et se rendre compte qu'il aurait dû choisir une autre option. C'est pourquoi Mako propose des modèles de tarification basés sur l'utilisation afin de s'assurer que nos clients ne paient que lorsque nous générons de la valeur et de nouvelles affaires pour eux.
L'onboarding numérique englobe tellement de tâches différentes qu'il finit par souffrir d'une simplification externe excessive. Il est facile de penser que ce type de logiciel est trop cher si vous le considérez comme un simple moyen de traiter des formulaires PDF. Une plateforme d'accueil numérique comme Mako prendra en charge les tâches suivantes :
L'intégration numérique est un facteur de revenus évident, car elle améliore votre processus de vente et optimise vos opérations quotidiennes. Sa véritable valeur réside dans sa capacité à permettre à votre entreprise de générer des revenus beaucoup plus rapidement en amenant des clients à une vitesse et une évolutivité accrues.
Si l'intégration numérique présente de nombreux avantages, voici les quatre meilleures façons de la justifier en calculant le retour sur investissement :
Un logiciel d'intégration numérique comme Mako vous permet de répondre aux besoins critiques de l'entreprise et aux coups de théâtre des organismes de réglementation.
Changer de dépositaire semble souvent trop compliqué, même avec des réductions de prix significatives, car cela demande un investissement en temps important. Mako peut vous aider à traiter ce type d'opération en quelques semaines.
Avec les formulaires papier, les modifications de formulaires, même mineures, peuvent être un processus long et ardu. Les formulaires de Mako peuvent être modifiés en quelques jours et envoyés instantanément à tous vos conseillers et clients pour qu'ils les remplissent et que les données soient mises à jour dans vos bases de données.
Chaque bureau de gestion de patrimoine doit avoir une stratégie de cybersécurité en place, mais la protection adéquate des données peut être coûteuse et compliquée pour les organisations qui n'ont pas les compétences techniques. Le processus de collecte de données de Mako implique des pistes d'audit cryptées, des serveurs AWS cloud domiciliés au Canada et une cyber-assurance complète, et suit notre certification rigoureuse SOC2 type II.
L'intégration numérique augmente le nombre d'heures de travail disponibles au sein de votre organisation, ce qui signifie plus de temps pour prospecter de nouveaux clients et mieux servir ceux que vous avez déjà. Vos clients auront également l'impression que leur temps est valorisé parce que vous proposez une procédure d'ouverture de compte plus courte et plus efficace, et ils seront moins frustrés par la lourdeur de la paperasserie.
L'un des coûts cachés les plus importants de tout bureau de gestion de patrimoine est le travail à refaire. La collecte de données inexactes, que ce soit au moyen de formulaires papier ou numériques, entraîne des coûts importants en termes de temps et d'argent. Les longs échanges de courriels ou les réunions en personne nécessaires pour remplir à nouveau les formulaires et corriger les erreurs ont également souvent un impact sur l'expérience du client.
La validation par Mako de champs tels que les NAS, les comptes bancaires, les adresses, les dates et bien plus encore élimine les erreurs les plus courantes commises lors du remplissage des formulaires. De plus, notre plateforme permet de renvoyer les formulaires de manière transparente dans l'application et dispose d'un système de commentaires robuste pour signaler les changements nécessaires. La gestion par e-mail n'est plus nécessaire et vos clients bénéficient d'une expérience cohérente, le tout en un seul endroit.
Le coût et le rendement du Digital Onboarding sont généralement très faciles à discerner, mais ils doivent être basés sur un processus solide de collecte de données. Vous calculez peut-être déjà certains de ces indicateurs dans le cadre de vos activités, mais voici les meilleurs KPI pour mesurer le retour sur investissement de l'intégration numérique :
D'autres calculs peuvent devoir être pris en compte pour votre cas spécifique - par exemple, certaines entreprises peuvent se préoccuper davantage de l'expérience client et donc de la rapidité de l'intégration.
Pour les entreprises qui mettent l'accent sur l'expérience client, le délai type de Mako pour compléter un flux de travail (tous les signataires) n'est que de 5 jours au lieu des 30 à 45 jours habituels. (Les extrêmes forment un contraste encore plus marqué - alors que l'intégration manuelle d'un client peut prendre jusqu'à huit mois, Mako peut intégrer un client en 15 minutes seulement).
Un calcul de ROI pur peut avoir plus de sens pour les entreprises qui se concentrent sur l'avantage financier pur de l'automatisation des tâches manuelles. Sur la base de notre calcul de 60 $ par formulaire rempli pour une entreprise type, le retour sur investissement de Mako peut atteindre 400 %.
De nombreux éditeurs de logiciels affirment à tort que leur produit est rentable, ce qui n'est pas le cas de l'onboarding numérique. Les erreurs humaines, l'évolution constante des exigences en matière de formulaires, l'inefficacité des systèmes et les contrôles externes coûteux en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ne sont que quelques-unes des raisons pour lesquelles les formulaires papier sont rapidement abandonnés dans l'ensemble du secteur.
L'accueil numérique est un moyen puissant et pratique d'améliorer l'expérience de vos clients tout en donnant le coup d'envoi de votre transformation numérique. Les bureaux de gestion de patrimoine modernes ne peuvent tout simplement pas se permettre de continuer à utiliser des formulaires papier.
Si vous souhaitez voir Mako en action ou calculer quelques chiffres pour voir ce que cela donnerait pour votre entreprise, contactez-nous ici.
