Dans des secteurs comme la banque et la gestion de patrimoine, les formes et les processus physiques semblent avoir une emprise particulièrement durable. Pour la plupart des sociétés de gestion de patrimoine, le logiciel d'accueil est la première étape d'une transformation numérique en plein essor.
Offrir une expérience d'ouverture de compte numérisée est désormais une attente fondamentale de la plupart des clients. Comme on estime que 85 % des adultes en Amérique du Nord utilisent des solutions bancaires numériques, il n'est pas étonnant que le secteur de la gestion de patrimoine cherche à suivre le mouvement.
Cependant, étant donné que l'intégration numérique influence de multiples aspects de votre entreprise, son processus de mise en œuvre doit être soigneusement planifié afin d'obtenir l'impact maximal et la qualité des données nécessaires pour que le projet soit couronné de succès.
Cet article passe en revue les défis les plus courants des processus d'intégration numérique et fournit des lignes directrices utiles pour une mise en œuvre harmonieuse.
L'intégration numérique est un projet majeur qui intègre et influence tous les aspects d'un bureau de gestion de patrimoine. Cette technologie peut améliorer simultanément la conformité, l'expérience client et la qualité des données. Toutefois, si le processus d'intégration et le logiciel sont mal conçus, votre entreprise peut rencontrer plusieurs problèmes.
Voici quelques points clés qui pourraient rendre le processus de mise en œuvre difficile s'ils sont présents :
Une mauvaise validation conduit à des applications qui ne sont pas en ordre (NIGO), ce qui entraîne des retards et des frustrations. Pour y remédier, il faut adopter une approche méticuleuse de la validation des données dès le départ. Mako dispose d'une validation intégrée, d'avertissements, d'un formatage et d'autres mesures pour s'assurer que les données de vos clients sont collectées avec précision.
Une mauvaise interface utilisateur, en particulier pour la saisie des données domestiques, peut entraîner une mauvaise expérience globale et nécessiter une nouvelle saisie de données, ce qui nuit à l'efficacité du processus. Mako prend son UX très au sérieux et considère qu'il s'agit d'une pratique commerciale essentielle.
De mauvaises intégrations peuvent entraver l'exploitation des sources de données internes et externes, entraînant une ressaisie inutile des données et d'autres inefficacités. C'est pourquoi Mako dispose d'un module de signature électronique natif et rapide que les clients peuvent utiliser directement dans leurs formulaires. De même, Mako dispose d'intégrations directes avec des logiciels de vérification d'identité pour permettre des contrôles d'identité directement dans vos formulaires, préservant ainsi une expérience transparente.
La lenteur des processus peut entraîner l'abandon de formulaires et la désillusion des utilisateurs. Si l'expérience est lente, les clients deviennent rapidement frustrés. Les serveurs de Mako sont surveillés en permanence et notre solution est hautement optimisée pour garantir une expérience rapide aux gestionnaires de patrimoine et aux clients.
L'absence de processus complets, tels que l'ouverture d'un compte conjoint ou d'un compte d'entité, redirige souvent les utilisateurs vers des flux de travail hors application, ce qui perturbe l'expérience numérique et crée de la frustration. Pour relever ces défis, notre équipe se concentre sur une validation robuste des données, une conception conviviale et des intégrations transparentes afin d'assurer une expérience d'accueil sans friction.
La sélection d'une solution d'accueil numérique n'est qu'une petite étape du processus, même si elle semble parfois représenter beaucoup de travail. Il est encore plus important de déterminer comment intégrer le logiciel sélectionné dans votre entreprise et vos flux de travail. Voici les quatre étapes par lesquelles passent tous nos clients lorsqu'ils choisissent Mako :
1. Révision des processus d'entreprise (BPR)
L'aventure commence par un examen complet de la proposition afin de s'assurer de sa pertinence et de sa portée et de veiller à ce que toutes les personnes concernées soient sur la même longueur d'onde avant le début de la mise en œuvre. Cette phase est essentielle pour documenter les produits à livrer et établir un calendrier de configuration qui corresponde aux besoins et aux attentes du client. En outre, cette phase aboutit à la création d'un cahier des charges (SoW) décrivant minutieusement les livrables, les délais et les responsabilités du projet. Le cahier des charges fait l'objet d'un examen approfondi et est ensuite présenté pour signature, ce qui renforce la compréhension mutuelle et l'engagement de toutes les parties concernées.
2. Configuration de l'espace de travail
Pendant la phase de configuration, notre objectif principal est d'exécuter les critères de sortie définis dans l'énoncé des travaux. En adhérant étroitement aux critères définis, nous nous assurons que chaque sprint exécuté fournit des objectifs testables de manière cohérente. Cette approche agile systématique permet d'intégrer le retour d'information du client dans chaque objectif afin de s'assurer que chaque étape vers l'activation est mesurée et alignée sur les objectifs du projet. L'intégration numérique est optimale lorsque l'information peut circuler directement des formulaires vers votre dépositaire, votre PMS et votre CRM. L'équipe de Mako vous aidera à configurer chaque aspect de votre pile technologique d'intégration numérique pour y parvenir.
3. Lancement
La phase de lancement est cruciale, car elle nécessite la fourniture de toute la documentation pertinente et l'exécution d'un plan de lancement détaillé. Cette étape marque le passage de la préparation à l'exploitation réelle, en préparant le terrain pour l'engagement actif du client dans le service.
4. Après le lancement
Les activités postérieures au lancement visent à garantir une utilisation maximale et la satisfaction des clients. Cette phase permet de renforcer la formation et d'assister nos clients, en veillant à ce qu'ils tirent le maximum de valeur du service, tout en traitant rapidement les problèmes ou les améliorations.
"Notre processus de mise en œuvre est extrêmement rationalisé, ce qui permet aux sociétés de gestion de patrimoine de passer au numérique avec une rapidité remarquable et un minimum de perturbations. De l'examen initial des processus opérationnels à l'assistance après le lancement, chaque étape est finement réglée pour accélérer l'intégration sans compromettre la qualité ou la fonctionnalité", déclare Paul Tseng, vice-président de l'ingénierie des solutions, " Nos clients bénéficient d'une transformation rapide et transparente qui s'aligne sur leurs objectifs stratégiques, grâce à notre technologie de pointe et à notre équipe d'experts. Je suis extrêmement fier de notre capacité à fournir de telles solutions de transformation avec une rapidité et une efficacité inégalées, ce qui permet à Mako de se démarquer dans l'industrie de la fintech."
Prêter attention à la manière dont l'intégration numérique est introduite dans votre entreprise est une situation gagnant-gagnant. Non seulement ce processus vous oblige à identifier les lacunes potentielles de vos anciennes méthodes, mais il permet également à votre équipe de rester unie lorsqu'elle configure, teste et lance la solution que vous avez choisie.
Lorsqu'il est bien fait, l'onboarding numérique s'intègre à tous vos outils technologiques pour vous faire gagner du temps et améliorer la qualité globale de vos données clients. Le processus de mise en œuvre est presque aussi important que la qualité du logiciel que vous avez choisi et devrait être une question prioritaire lorsque vous interrogez un partenaire de solution potentiel.
Si vous souhaitez obtenir une démonstration de notre solution et mieux comprendre notre processus de mise en œuvre, n'hésitez pas à nous contacter.
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