Récapitulation : Les principaux enseignements du 2022 Wealth Tech Summit

Lorsque le directeur de l'innovation de la Réserve fédérale américaine vous dit de "devenir le meilleur ami de votre régulateur", vous écoutez - et c'est exactement ce que les participants ont fait lorsque Sunayna Tuteja, présentatrice principale, a donné le coup d'envoi du 2022 Virtual Wealth Tech Summit. Elle n'était que l'un des nombreux orateurs fantastiques qui se sont succédé lors de l'événement du 17 mai.

Notre équipe a été très heureuse d'assister, de sponsoriser et d'intervenir lors de cette conférence annuelle qui rassemble tous les types de gestionnaires de patrimoine pour parler de l'innovation technologique dans l'industrie. En tant que sponsors de bronze, nous avons organisé un concours pour gagner une machine à expresso dans notre salon des partenaires (félicitations à Ben Wilson de PWL Capital qui a gagné !). Notre vice-présidente de l'ingénierie des solutions, Sheila Chau, est également intervenue lors de la table ronde sur les tendances émergentes en matière de gestion de patrimoine. Si vous n'avez pas pu assister à cet événement formidable, nous avons tout prévu. Poursuivez votre lecture pour découvrir les principaux enseignements du Wealth Tech Summit de cette année.

Les trois principaux enseignements des sessions du Wealth Tech Summit

Vous trouverez ci-dessous les différentes sessions du Wealth Tech Summit présentées dans l'ordre. Chaque orateur a partagé tellement d'idées incroyables que nous n'avons pas pu les inclure toutes, mais ne vous inquiétez pas, nous avons inclus les points forts de chacune d'entre elles pour mettre fin à votre FOMO.

Comment les outils de nouvelle génération transforment la manière de rééquilibrer les portefeuilles

Nom et titre du présentateur : Michael Blicker, Chef de produit commercial chez Croesus

Lors de la première session de la journée, Croesus a présenté sa technologie de rééquilibrage de portefeuille. Les trois principaux enseignements de cette présentation sont les suivants :

1. Les entreprises leaders ont adopté une approche collaborative du rééquilibrage et l'outil de rééquilibrage doit satisfaire ces différentes parties prenantes (et prendre en charge plusieurs approches).
2. Les outils de rééquilibrage de nouvelle génération de Croesus ont quatre composantes principales : une modélisation robuste, une gestion des liquidités, un tableau de bord de conformité et des tâches et flux de travail prédéfinis. 
3. M. Croesus a souligné que les outils modernes devraient comporter des flux de travail automatisés disponibles à tout moment afin de minimiser les frictions et de réduire les délais. 

Aperçus sur la gestion de patrimoine : Ouvrir les portes du numérique au conseil et à l'engagement personnalisés

Nom et titre du présentateur : Howard Atkinson, président-directeur général de Pascal WealthTech

Pascal WealthTech est entré en scène avec une présentation axée sur les données et les analyses comportementales. Les trois principaux enseignements de cette présentation sont les suivants :

1. Les conseillers financiers doivent rapidement adopter une stratégie numérique pour attirer leurs clients. La fidélisation est une question clé pour l'avenir, car les données montrent que 42 % des investisseurs envisagent de changer de fournisseur de services au cours des deux prochaines années. 
2. Les millennials ne sont pas des créatures mystiques que les conseillers doivent capturer. Les données démographiques ne fonctionnent pas, car les baby-boomers et les milléniaux ont largement les mêmes préférences en matière de canaux numériques. 
3. M. Atkinson a également souligné que l'engagement numérique est une tendance majeure, déclarant que "les sociétés de gestion de patrimoine s'attendent à ce que 75 % de l'engagement de leurs clients soit numérique". En outre, le présentateur a également mis en lumière l'évolution de la relation entre les conseillers financiers et les investisseurs, les propositions de valeur s'orientant vers un bien-être financier plus large et même vers des conseils non financiers. Ils ont également souligné l'importance des programmes de fidélisation, de l'entretien de l'engagement et de la création de valeur.

Développer votre marque et améliorer votre empreinte numérique : Le parcours d'un conseiller vers le succès

Nom et titre du présentateur : Anna Hilberry, conseillère en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille à la Financière Banque Nationale Gestion de patrimoine

Dans la présentation peut-être la plus stimulante de la journée, cet orateur s'est concentré sur la manière dont les gestionnaires de patrimoine peuvent faire connaître leur marque. Les trois principaux enseignements de cette présentation sont les suivants :

1. Il est si important de faire une première impression positive, ce qui se produit en 7 secondes à peine ! Bien que la première impression soit collante et difficile à modifier, elle représente une opportunité car vous pouvez la contrôler totalement.
2. Les conseillers devraient donner la priorité à l'élément "personnes" en établissant une "marque VOUS", ce qui signifie que vous êtes le produit, le noyau et la valeur initiale. "N'ayez pas peur de laisser transparaître votre personnalité", déclare M. Hilberry. Si vous montrez votre authenticité de manière respectueuse, cela peut vous aider à établir la confiance, non seulement avec les clients existants, mais aussi avec les prospects potentiels qui voient votre activité.
3. Un bon conseil : FAITES-LE ! Si vous vous sentez dépassé ou si vous ne savez pas par où commencer, faites comme Nike et lancez-vous. Décomposez votre projet en objectifs plus petits et plus réalisables, puis attaquez-vous à un objectif à la fois ! 

Gestion de la pratique : Automatiser le flux de travail pour maximiser votre efficacité opérationnelle [Panel].

Modérateur : Phillip Ackers, fondateur de Lakeshore Performance Limited

Noms et titres des présentateurs :
Grant Hicks, président de Advisor Practice Management
Jeff Thorsteinson, responsable de la gestion des pratiques chez Agora Dealer Services Corp.
Jason Pereira, associé et conseiller financier principal chez Woodgate Financial Inc.

Ce fut une discussion animée avec un débat sain entre des présentateurs passionnés sur tout ce qui concerne l'efficacité opérationnelle. L'un des points abordés a été les limites de l'évolutivité et la question de savoir si un conseiller peut ou non gérer efficacement un portefeuille de 200 personnes à l'aide de la technologie. D'autres points clés de la présentation ont été abordés :

1. Les conseillers sont confrontés à des difficultés lorsqu'ils s'efforcent d'adopter les nouvelles technologies, notamment parce qu'ils se sentent dépassés par le trop grand nombre d'options qui s'offrent à eux. De même, les conseillers peuvent avoir du mal à comprendre les étapes de la mise en œuvre des nouveaux outils numériques et à adopter une culture de la technologie du flux de travail.
2. Le meilleur cas d'utilisation de l'intervention technologique est toujours celui des tâches à volume élevé et à faible valeur ajoutée. La technologie peut aider les gestionnaires de patrimoine à gagner du temps sur les tâches qu'ils n'aiment pas faire, afin qu'ils puissent consacrer plus de temps aux tâches qu'ils préfèrent. Jason Pereira souligne toutefois que le coût de la mise en œuvre de la technologie est important et que les conseillers doivent se poser la question suivante : combien de temps ces tâches vont-elles me prendre si je les effectue moi-même, et cela vaut-il la peine de payer pour que la technologie prenne le relais ? 
3. Les meilleurs conseillers ont tendance à utiliser la technologie pour améliorer l'engagement et le service à la clientèle. Ils se concentrent sur l'échelle et la valeur de la pratique. Ils travaillent sur leurs activités, apprennent, découvrent les lacunes et améliorent leurs pratiques. 

Cybersécurité et systèmes essentiels pour protéger les données de vos clients [Panel] (en anglais)

Modérateur : Fatima Boolani, co-responsable de la recherche sur les logiciels aux États-Unis chez Citi

Noms et titres des présentateurs :
John Cossar, directeur des services technologiques sur le terrain chez Manulife Securities
Larry Keating, président de NPC
Ali M.Qureshi, directeur général des recettes et cofondateur de Side Drawer

Il s'agissait d'un groupe d'experts qui s'est penché sur l'importance de la sécurité, qui est au cœur des préoccupations du secteur de la gestion de patrimoine. Les trois principaux enseignements de la présentation sont les suivants :

1. Disposer de normes et de plateformes de sécurité adéquates pour les petites entreprises est une préoccupation majeure. Ces problèmes, qui concernaient les grandes entreprises, se sont déplacés vers les petites entreprises. Les petites entreprises ne devraient pas essayer de résoudre leurs propres problèmes de sécurité. La résolution de ce type de problèmes ne relève pas de l'expertise des conseillers et peut créer des risques. Faites appel à un professionnel pour identifier les principales vulnérabilités.
2. La sensibilisation et l'éducation sont primordiales. Les courriels professionnels sont le premier moyen de compromission des conseillers aujourd'hui. Les conseillers financiers doivent éduquer et sensibiliser leur personnel. De nombreux outils gratuits disponibles sur les sites gouvernementaux peuvent aider à combler le fossé. 
3. Transformez les défis de la cybersécurité en avantage commercial. Recherchez un fournisseur ayant fait l'objet d'un audit SOC-2. Il s'agit d'une activité de confiance, et l'audit SOC-2 indique que "nous avons fait un pas de plus pour protéger vos données". 

Une vue d'ensemble : Planification globale pour les clients en amont et en aval de la courbe de complexité du patrimoine

Nom et titre du présentateur : James Fraser, cofondateur de Planworth

Il s'agissait d'une présentation individuelle axée sur la manière d'aborder la planification dans le contexte complexe de la gestion de patrimoine aujourd'hui. Les trois principaux enseignements de cette présentation sont les suivants :

1. L'abandon du rendement des investissements au profit d'un conseiller de confiance est là pour durer, et cette tendance s'accélère. 
2. Les approches existantes pour devenir un conseiller de confiance ne fonctionnent pas, car seuls 7 % des investisseurs reçoivent tous les éléments d'un conseil complet. La planification ne doit plus se limiter aux projections de retraite, mais s'étendre à tous les aspects du patrimoine d'un client.
3. Les entreprises devraient aider les conseillers à tirer parti de la technologie pour renforcer les relations et générer davantage de revenus.

Panel : Tendances émergentes dans la gestion de patrimoine : Examen des classes d'actifs de la prochaine génération rendues possibles par la technologie

Modérateur : James Burton, rédacteur en chef de Wealth Professional

Noms et titres des présentateurs :
Sheila Chau, vice-présidente de l'ingénierie des solutions chez Mako Fintech
James Rockwood, fondateur et PDG de CapIntel
Gary Teelucksingh, PDG de Capco Canada
Kaitlin Thompson, vice-présidente de la stratégie des produits chez Evolve ETFs

1. Avec l'émergence de nouveaux produits d'actifs, il est important que les conseillers n'oublient pas la question de l'adéquation. Les conseillers doivent être prêts à aborder de front les nouveaux produits. Dans le même temps, ils doivent également prendre le temps d'essayer de comprendre pourquoi un client demande à acheter un certain produit et apprendre à mieux le connaître. 
2. Selon Sheila, demander pourquoi un investisseur devrait travailler avec un conseiller alors qu'il existe des services de bricolage, c'est comme demander "Pourquoi les enfants auraient-ils besoin de parents s'ils peuvent apprendre sur Internet ?" - Il y a tellement d'informations que les investisseurs ont besoin de quelqu'un pour les guider et les aider à décider où investir. 
3. L'innovation et les nouveaux produits s'accompagnent d'un besoin de réglementation. Parce que les nouveaux KYP et la compréhension de l'adéquation créent un risque supplémentaire pour les conseillers, il est crucial pour eux de bien faire les choses. Alors que les entreprises recherchent plus d'efficacité et tentent la transformation numérique, la sélection de la technologie devient fondamentale pour le succès d'une entreprise, et peut réellement créer une opportunité de réduction des risques parallèlement à la nouvelle réglementation.

Tirer parti des médias sociaux dans votre pratique pour mieux atteindre vos clients idéaux

Nom et titre du présentateur : Jacqueline Porter, CFP à Carte Wealth Management

1. La pandémie a modifié la façon dont les gestionnaires de patrimoine et d'autres secteurs font des affaires, y compris les stratégies de marketing. De nombreuses entreprises s'appuyaient auparavant sur les recommandations, le réseautage, les événements en personne, etc. Elles ont dû trouver de nouveaux moyens de communication en ligne, et comme les gens avaient beaucoup plus de temps libre à la maison pour interagir avec le matériel en ligne, la communication en ligne a fonctionné et fonctionne toujours. La présentatrice a déclaré qu'elle avait l'habitude de publier des messages trois fois par semaine et que depuis la pandémie, elle a commencé à publier des messages tous les jours.
2. Les entreprises doivent définir où se trouve leur public en ligne et savoir que la réponse inclut les médias sociaux sous une forme ou une autre. En fait, "79 % des Canadiens instruits et indépendants sont sur LinkedIn, et de plus en plus d'entre eux s'y inscrivent chaque jour". Ne perdez pas de temps à gérer un canal social sur lequel votre public n'est pas présent, car cela représente beaucoup de travail. 
3. Les entreprises qui essaient d'obtenir plus d'engagement devraient liker les photos d'animaux de leurs clients et s'engager avec eux ! Elle recommande aux gestionnaires de patrimoine de se doter d'une politique en matière de médias sociaux et d'en être très conscients, de procéder à une évaluation de leur marque, de tirer parti de la loi de l'attraction des médias sociaux et de trouver des moyens de passer plus de temps en ligne avec leurs clients idéaux.

C'est un emballage ! 

Des cryptomonnaies aux techniques de marketing, le Wealth Tech Summit 2022 a été riche en événements ! Si vous n'avez pas pu assister à toutes les sessions, nous espérons que ce petit récapitulatif vous permettra de vous mettre à jour. Merci à Wealth Professional d'avoir organisé un autre grand événement, nous avons hâte de revenir l'année prochaine.

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Crédits d'image

Image principale : Unsplash/SincerelyMedia