Les 5 meilleurs rapports de recherche sur la gestion de patrimoine (votre liste de lecture pour l'été 2022)
29 juin 2022
Les 5 meilleurs rapports de recherche sur la gestion de patrimoine (votre liste de lecture pour l'été 2022)
(Mise à jour : juillet 2022)
La population active du Canada est en pleine période de vacances bien méritées - et rien ne vaut une bonne lecture dans un paysage serein pour parler de vacances.
Comme les conseillers s'appuient fortement sur les tendances et les données du marché qui peuvent les aider à guider leurs clients et leurs investissements, ils doivent avoir accès à des rapports de recherche fiables. Et comme ils ont l'embarras du choix et qu'ils disposent de peu de temps pour se détendre, ils doivent se concentrer sur les rapports qui leur apporteront le plus de valeur. Nous avons sélectionné et résumé les points clés de chacun de ces rapports pour vous éviter d'avoir à le faire. Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur l'état du secteur de la gestion de patrimoine en 2022.
Gestion de patrimoine et d'actifs 4.0
Auteur :
ThoughtLab
Date de sortie :
Novembre 2021
Description :
Grâce aux résultats de l'enquête menée auprès de 500 prestataires de services d'investissement et de 2 325 investisseurs dans trois régions et 15 pays, ce rapport révèle six grandes tendances qui façonneront l'évolution du secteur en 2022 : (1) un passage à l'interaction numérique, (2) un désir croissant d'investir dans un but précis, (3) une demande plus large de produits et de services démocratisés, (4) une exigence d'intégrité et de normes plus élevées, (5) une attente de frais moins élevés et de transparence des prix, et (6) une plus grande volonté de changer de prestataire si leurs besoins ne sont pas satisfaits.
Faits marquants :
En adoptant les nouvelles technologies, les entreprises de services financiers constatent de nettes améliorations dans différents indicateurs clés de performance. "L'innovation numérique stimule la productivité et les actifs sous gestion, ce qui se traduit par une augmentation des revenus et des parts de marché et, en fin de compte, par une plus grande valeur pour l'actionnaire."
Au cours des deux prochaines années, il faut s'attendre à un impact croissant des produits et services ESG dans le secteur. Selon les informations disponibles, 34 % des investisseurs chercheront à obtenir des conseils en matière d'investissement ESG.
C'est un mythe de croire que les milléniaux veulent tout faire par voie numérique. En réalité, 34 % d'entre eux rencontrent les fournisseurs de patrimoine en personne et 46 %, soit près de la moitié, préfèreront le faire à l'avenir.
Selon le rapport, la meilleure façon d'établir des relations avec les investisseurs est d'agir dans leur intérêt, d'être disponible en cas de besoin et de rester en contact pendant les perturbations du marché.
Optimiserle parcours d'engagement du consommateur de patrimoine
Auteur :
Deloitte
Date de sortie :
Mai 2021
Description :
Alors que les expériences numériques des clients évoluent radicalement, de nouvelles normes sont établies, exigeant un niveau plus élevé de pertinence, de personnalisation et d'engagement. Ce rapport explore la manière dont les gestionnaires de patrimoine peuvent répondre à ces normes et les utiliser pour améliorer les relations qu'ils entretiennent avec leurs clients. Deloitte présente le parcours du client en 4 étapes, commençant par Entice, Buy, Serve, et se terminant par Engage.
Faits marquants :
Près de la moitié des investisseurs interrogés ont déclaré qu'agir au mieux de leurs intérêts était le meilleur moyen d'établir une relation avec eux et d'être à leurs côtés. C'est un point essentiel, en particulier dans le contexte actuel de perturbation des marchés (et ce point a été abordé dans le rapport précédent !).
"Alors que les attentes numériques continuent de croître, les clients potentiels attendent des conseillers la même expérience que celle qu'ils reçoivent des fournisseurs de technologie adjacents [...] Des processus nuancés peuvent être automatisés (par exemple, la collecte informatisée de données), ce qui permet aux conseillers de concentrer leurs efforts sur le conseil plutôt que sur les tâches manuelles."
La création d'une expérience d'accueil transparente et sans friction pour les clients potentiels est nécessaire pour créer une première impression forte et réduire le nombre d'abandons. Les conseillers doivent se concentrer sur la création d'une expérience client enrichissante et démontrer à quel point il est facile de travailler avec eux.
Tendances principales de la gestion de patrimoine 2022
Author :
Capgemini
Date de sortie :
Juin 2022
Description :
Dans le cadre du vaste catalogue d'études de Capgemini portant sur divers secteurs, ce rapport annuel se concentre sur les principales tendances dans le domaine de la gestion de patrimoine. Cette année, les tendances ont porté sur l'évaluation des normes ESG de plus en plus strictes lors de la diversification des portefeuilles et sur la manière de renforcer l'attachement des clients en personnalisant l'expérience client.
Faits marquants :
La cybersécurité et la conformité réglementaire deviennent une priorité absolue à mesure que les entreprises adoptent la technologie à grande échelle dans le secteur de la gestion de patrimoine.
Il est essentiel de se préparer au plus grand transfert de patrimoine intergénérationnel de l'histoire - des baby-boomers à la génération Z - et c'est aux conseillers en patrimoine qu'il incombe de combler le fossé des connaissances.
Avec l'augmentation du nombre de particuliers très fortunés dans le monde, "le besoin de conseils financiers complexes et sur mesure augmente également", ce qui promet le "modèle de conseil sur mesure" des family offices.
Même lorsque les entreprises accélèrent leur transformation numérique, il est crucial de maintenir l'intervention humaine parallèlement aux efficacités technologiques.
Le plus grand transfert de richesse s'accompagne de préoccupations croissantes en matière d'ESG. Les choix d'investissement devraient s'orienter davantage vers ce secteur.
Perspectives 2022 pour la gestion des investissements : Se positionner pour un plus grand impact
Auteur :
Deloitte
Date de sortie :
Novembre 2021
Description :
Avec les réponses de 400 cadres supérieurs en gestion des investissements d'Amérique du Nord, d'Europe et d'Asie-Pacifique, ce rapport s'est concentré sur la façon dont leurs organisations se sont adaptées aux divers impacts de la pandémie. Les impacts ont affecté leurs effectifs ainsi que leurs priorités d'investissement et les changements structurels anticipés pour l'année 2022.
L'investissement dans la transformation numérique a porté ses fruits. Une écrasante majorité des sociétés de gestion de patrimoine ont indiqué que l'IA (Intelligence Artificielle) les a aidées à générer de l'alpha dans la phase de pré-investissement.
Il existe une différence régionale significative dans la mise en œuvre de la transformation numérique et la modernisation des mécanismes de gouvernance. Dans l'ensemble, les entreprises européennes sont en tête en termes de modernisation, suivies par l'Asie-Pacifique, puis l'Amérique du Nord.
Le modèle de gestion des talents sur le lieu de travail continuera à évoluer en 2022, et la souplesse de la gestion des talents est essentielle pour maximiser les avantages et obtenir des résultats optimaux.
2022 Long-Term Capital Market Assumptions (Hypothèses à long terme sur les marchés financiers) : Des projections éprouvées pour construire des portefeuilles plus solides
Author:
JP Morgan Asset Management
Date de sortie :
Novembre 2021
Description :
C'est la 26e année que la publication "Long-Term Capital Market Assumptions" de J.P. Morgan Asset Management est publiée. Les investisseurs et les conseillers s'appuient sur les estimations des marchés des capitaux pour des centaines de catégories d'actifs et 17 monnaies de base afin d'orienter les portefeuilles et la localisation des actifs.
Faits marquants :
Deux ans après la pandémie, les cicatrices économiques s'estompent à mesure que la reprise prend de l'ampleur au niveau mondial ; toutefois, les choix politiques auront un impact durable.
L'investissement ESG est une tendance mondiale "portée par des investisseurs qui tentent d'augmenter les rendements ajustés au risque ("bien faire") et de soutenir des résultats durables ("bien faire")".
Selon le rapport, les investisseurs risquent d'ignorer les marchés émergents, comme la Chine, lorsqu'ils diversifient leurs portefeuilles. Malgré le manque d'exposition aux actifs chinois, les investisseurs à long terme devraient s'intéresser de plus près à cette catégorie d'investissement, car elle a le potentiel d'offrir une prime de rendement par rapport aux marchés développés.
Transformation analytique dans la gestion de patrimoine
Author :
McKinsey & Company
Date de sortie :
Janvier 2022
Description :
Avec le développement de l'expérience client numérique, le secteur de la gestion de patrimoine doit rapidement rattraper son retard afin d'attirer et de fidéliser les clients. Cet article présente les avantages du déploiement d'analyses avancées ainsi que quelques lignes directrices en matière de transformation numérique.
Faits marquants :
Le modèle de service unique n'est plus adapté maintenant que les clients sont plus familiers avec la personnalisation et l'adaptation en fonction des besoins.
Les données montrent que les chargés de clientèle consacrent 60 à 70 % de leur temps à des activités qui ne relèvent pas du conseil, c'est-à-dire à des "activités non génératrices de revenus". Cette situation est coûteuse, prend du temps et doit changer car les clients demandent plus d'engagement et des options supplémentaires pour le service à distance.
Les trois domaines qui bénéficieront le plus des données et des analyses sont 1) l'acquisition et l'intégration, 2) l'engagement et l'approfondissement des relations avec les clients, et 3) le service et la fidélisation.
Les professionnels du patrimoine disposent d'une multitude de ressources spécialisées. Avec la récession en tête, il n'est pas surprenant que de nombreux rapports s'attachent à rendre les gestionnaires de patrimoine encore plus efficaces grâce à la technologie. Par conséquent, les rapports de recherche de cette année peuvent être encore plus utiles pour aider les conseillers à comprendre les tendances récentes du marché qui sont tout sauf un statu quo. Cependant, tous les rapports ne s'adressent pas à tous les conseillers. Choisissez la lecture qui vous sera la plus utile pendant votre temps libre limité. Nous vous recommandons vivement d'imprimer tous les rapports (utilisez du papier recyclé !), afin de pouvoir vous passer d'écran pendant vos vacances d'été, après trop d'appels Zoom. Bonne lecture, et de notre équipe à la vôtre, profitez de vos vacances !
