Webinar Q & A : Comment rendre votre cabinet de gestion de patrimoine plus efficace
3 septembre 2021
Webinar Q & A : Comment rendre votre cabinet de gestion de patrimoine plus efficace
Le jeudi 26 août, nous avons participé à un webinaire de discussion organisé par Advisor's Edge. Les conseillers qui ont suivi le webinaire (et ceux qui ont regardé la rediffusion) peuvent obtenir des crédits de formation continue par l'entremise de CE Corner. La discussion a été extrêmement instructive et engageante - à tel point que nous n'avons pas eu le temps de répondre à toutes les questions de l'auditoire. Comme nous ne pouvions pas laisser tout le monde en plan, nous avons décidé de partager les réponses ici :
Quel sera l'impact de l'IA sur le secteur financier à l'échelle mondiale ?
Aujourd'hui, la véritable intelligence artificielle n'a pas encore fait son chemin dans la technologie grand public, seules les formes d'apprentissage automatique et d'automatisation sont largement disponibles, y compris dans le secteur financier. Le potentiel de ces types d'avancées est extrêmement vaste, et tout mécanisme reproductible sous forme numérique peut être remplacé par un algorithme de nos jours. Cela permet d'accélérer et souvent d'améliorer les processus dans n'importe quel secteur. La mise en garde concernant les services financiers est que même les processus répétitifs nécessitent des systèmes et des contrôles audités puisqu'ils traitent des données financières sensibles, que les régulateurs doivent créer un cadre permettant à ce type de technologie d'exister au sein des services financiers et, surtout, que les conseillers et les investisseurs doivent se sentir à l'aise à l'idée de laisser un algorithme leur donner des conseils sur des décisions financières. Malgré ces limites, de nombreux professionnels du patrimoine s'appuient déjà sur des technologies telles que les robo-advisors et la reconnaissance d'image pour la vérification de la photo d'identité numérique.
Lorsqu'il s'agit de technologie dans le nuage, comment respecte-t-on la vie privée des utilisateurs ?
Le contrôle des données et la protection de la vie privée sont des préoccupations majeures pour tout fournisseur de technologie en nuage. Ces entreprises doivent se soumettre à des audits approfondis des systèmes et du contrôle organisationnel (SOC) qui permettent à un auditeur indépendant de certifier que leur technologie fait ce qu'elle doit faire en termes de sécurité des données et de confidentialité. Pour avoir une vue d'ensemble des problèmes liés à l'informatique dématérialisée dans le secteur financier et de la manière dont les entreprises de technologie dématérialisée les gèrent, veuillez lire notre article dans The Financial Brand.
Comment la GIM obtient-elle ses clients, a-t-elle des représentants ?
Excellente question, mais vous devez la leur poser directement ! Contactez l'équipe GIM ici : invest@gold-im.com
La technologie a-t-elle aidé les clients à obtenir de meilleures performances qu'avant la technologie ?
À propos de GIM... Marisa Pazdar, l'une de ses gestionnaires de portefeuille qui s'est jointe à nous pour la discussion, a pu répondre à cette question au cours de l'événement. Voici ce qu'elle dit : Il est essentiel d'être en mesure de proposer à vos clients une technologie qui ajoute de la valeur à ce que votre entreprise a à offrir. Si un client peut entrer et avoir une vue plus dynamique de ce que votre entreprise offre (un résumé de ses informations, des données de portefeuille en temps réel, des moyens de tirer ses propres relevés ou d'exécuter des rapports), quelque chose de ce genre est très puissant. Nous obtenons de très bons retours de nos clients lorsqu'ils se sentent à l'aise avec la technologie que nous leur proposons. Les clients ont des besoins variés, et nous en avons déjà parlé, mais il est important de disposer d'une technologie dynamique capable d'offrir à chaque client ce dont il a besoin. Et disposer d'un système qu'ils peuvent utiliser au fil du temps (encore une fois, rien qui ne soit à usage unique) est tout à fait essentiel et offre beaucoup de valeur.
Du point de vue de Mako, nous constatons que lorsque les interactions avec les clients sont automatisées, cela libère beaucoup de temps pour le conseiller. Le résultat direct est que le conseiller peut consacrer plus de temps à la gestion réelle du portefeuille, à la performance et aux relations avec les clients.
Les processus KYP peuvent être automatisés en utilisant une technologie comme Mako Fintech, tout comme n'importe quelle autre partie de l'onboarding qui nécessite une mise en œuvre personnalisée pour tenir compte des processus uniques d'une entreprise.
Souhaiteriez-vous un retour d'information mensuel sur les performances de vos clients ?
Si nous comprenons bien cette question, oui, tant les conseillers que les fournisseurs de technologie voudraient comprendre régulièrement les performances des clients. Ce type de suivi des performances est possible avec des systèmes tels que Mako, qui peuvent donner aux gestionnaires de patrimoine une vue d'ensemble du nombre de clients à intégrer, du temps qu'il leur a fallu pour achever le processus, du nombre de clients qui ont besoin d'une mise à jour de leur connaissance du client, etc. Bien que Mako fournisse des données telles que les exemples cités ci-dessus, les systèmes traditionnels de gestion de portefeuille sont plus adaptés à la production de rapports sur la performance des portefeuilles.
Pourriez-vous m'envoyer la retransmission de cette opération ?
L'enregistrement de notre webinaire est disponible sur le site web de CE Corner. Merci d'avoir participé !
Chandal est la vice-présidente du marketing et de la communication de Mako. C'est une dirigeante dévouée qui a passé une décennie à créer des campagnes de marketing de contenu et de référencement B2B SaaS reconnues.
