Recherche AML et vérification d'identité

Une recherche sera exécutée dès que le client aura complété sa section. Cette fonction peut être configurée en fonction des préférences de l'entreprise, de sorte que le processus s'aligne bien sur les opérations.

Note : Les informations utilisées pour ces recherches sont le nom, la date de naissance et l'adresse qui ont été saisis dans le flux de travail.

Les résultats possibles peuvent être expliqués comme suit :

• Un chèque vert apparaît lorsque le nom, la date de naissance et l'adresse correspondent à un dossier de crédit ouvert depuis au moins trois ans et provenant d'au moins deux lignes commerciales.

• Un X rouge et un avertissement apparaissent lorsque le nom, la date de naissance et l'adresse existent depuis 6 mois à 3 ans ou lorsque les informations correspondent à une personne figurant dans l'une de ces listes de surveillance (pour AML Lookup) :

1. Le Canada sanctionne la loi sur la justice pour les victimes de la corruption des fonctionnaires étrangers

2. Désignations au titre de la Loi sur les mesures économiques spéciales du Canada par le DFATD

3. Entités inscrites sur la liste de Sécurité publique Canada

4. Liste des navires désignés par le Conseil de sécurité des Nations unies

5. Consolidation des Nations Unies

6. Consolidation des Nations unies - Entités apparentées

7. Sanctions canadiennes au titre de la loi sur le gel des avoirs des fonctionnaires étrangers corrompus.

Si la recherche échoue, elle doit être ignorée et accompagnée d'une note expliquant votre décision.

Une fois qu'il est ignoré, , un triangle jaune s'affiche à la place du X rouge , comme indiqué ci-dessous.

Voici quelques exemples d'échecs :

Enfin, le rapport de vérification du dossier de crédit peut être généré et ajouté à la liste des documents une fois que l'ensemble du flux de travail est approuvé. Voici comment récupérer le rapport de dossier :

• Accédez à l'onglet Investisseur dans la barre latérale de gauche, puis sélectionnez l'investisseur dont vous souhaitez extraire le rapport. 
• Dans l'onglet Documents, recherchez et téléchargez le rapport de vérification du dossier de crédit.

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FAQs :

Quand ces recherches sont-elles effectuées ? 

• Les consultations seront exécutées dès que le signataire désigné aura rempli sa section.
• Si le rôle de formulaire du conseiller/de la conformité est mis en file d'attente après le rôle de formulaire de l'investisseur, il verra les résultats du crochet de recherche immédiatement après son exécution.

Les fichiers d'identification sont-ils téléchargés dans les flux de travail utilisés pour la vérification ? 

• Non, nous n'utilisons que le nom, la date de naissance et l'adresse qui ont été saisis dans les flux de travail. Les fichiers d'identification téléchargés sont réservés aux dossiers du client.

Utilise-t-il leur numéro d'assurance sociale pour les retrouver ? Si ce n'est pas le cas, pourquoi collecter ces informations ?

• Les numéros d'assurance sociale sont facultatifs pour les recherches et ne sont pas nécessaires pour obtenir un dossier de crédit, car les numéros d'assurance sociale n'apparaissent pas sur les listes de surveillance.